Инвестиции. Виды инвестирования

Инвестиции

Понимание инвестирования

Инвестиции — это актив, предназначенный для получения дохода или прироста капитала.

Ожидание прибыли является основной предпосылкой вложений денежных средств. Возможностей для вливания денег много, и спектр активов для получения доходов довольно широк. Но наряду с доходностью существует доля риска.

Безопасность капитала вызывает озабоченность в любых инвестициях, хотя некоторые инвесторы более терпимы к риску, чем другие, и, таким образом, наиболее подготовлены потерять часть своей основной суммы в обмен на шанс получения более высокой прибыли. Способность инвестора терпимо относиться к потерям и возрастающая доходность, связанная с их увеличением, являются двумя основными факторами, которые отличают типы инвестиций друг от друга и помогают определить соответствующие инвестиции для данного инвестора.

На низкорисковом конце спектра находятся основные инвестиции, такие как депозитные сертификаты; облигации или инструменты с фиксированным доходом выше по шкале риска, в то время как акции считаются еще более рискованными, а товары и производные финансовые инструменты, как правило, считаются одними из самых рискованных инвестиций. Можно также инвестировать в что — то столь же приземленное, как земля или недвижимость, в то время как те, у кого есть вкус к эзотерике и глубокие карманы, могут инвестировать в изобразительное искусство и антиквариат.

В дополнение к регулярным доходам, таким как дивиденды или проценты, повышение цен является важным компонентом доходности. Таким образом, общий доход от инвестиций можно рассматривать как сумму дохода и прироста стоимости капитала.

Вид инвестиций

В то время как Вселенная инвестиций является обширной, вот наиболее распространенные виды инвестиций:

Акции: покупатель акций компании становится частичным её владельцем. Владельцы, они же акционеры, могут участвовать в ее росте и успехе посредством повышения цены акций и регулярных дивидендов, выплачиваемых из прибыли компании.

Облигации: представляют собой долговые обязательства таких организаций, как правительства, муниципалитеты и корпорации. Покупка облигации означает, что человек владеет долей долга компании, имея право получать периодические процентные платежи и возвращать номинальную стоимость облигации по мере ее погашения.

Фонды: объединенные инструменты, управляемые менеджерами, которые позволяют инвестировать в акции, в том числе и привилегированные, а так же в облигации, товары и т.д.

Инвестиционные трасты: являются еще одним типом объединенных инвестиций, с трастами коммерческой или жилой недвижимости, наиболее популярным в этой категории, за которую производят регулярные выплаты своим инвесторам из дохода от аренды, полученного от этих объектов.

Альтернативные инвестиции: универсальная категория, которая включает в себя хедж-фонды и частный капитал. Хедж-фонды называются так потому, что они могут хеджировать свои инвестиционные ставки, переходя длинные и короткие акции и другие инвестиции. Хедж-фонды и частные акции, как правило, доступны только богатым инвесторам, считающимся «аккредитованными инвесторами», которые отвечают определенным требованиям к доходу и чистой стоимости. Тем не менее, в последние годы альтернативные инвестиции были введены в форматах фонда, которые доступны для розничных инвесторов.

Опционы и производные финансовые инструменты: получают свою стоимость от другого инструмента, такого как акции или индекс. Опцион является популярным производным инструментом, который дает покупателю право, но не обязательство, купить или продать ценную бумагу по фиксированной цене в течение определенного периода времени. Деривативы обычно используют кредитное плечо, что делает их высокорисковым предложением с высокой прибылью.

Сырьевые товары: это металлы, нефть, зерно и продукты животного происхождения, а также финансовые инструменты и валюты. Они могут быть проданы через товарные фьючерсы, которые являются соглашениями на покупку или продажу определенного количества товара по определенной цене на определенную будущую дату. Товары могут быть использованы для хеджирования риска или в спекулятивных целях.

Сравнение стилей инвестирования

Давайте сравним несколько наиболее распространенных стилей инвестирования:

Активное и пассивное инвестирование. Цель активного инвестирования состоит в том, чтобы» побить индекс», активно управляя инвестиционным портфелем. Пассивное инвестирование, с другой стороны, выступает за пассивный подход, такой как покупка индексного фонда, в молчаливом признании того факта, что трудно победить рынок последовательно. Хотя в обоих подходах есть свои плюсы и минусы, На самом деле мало кто из управляющих фондами достаточно последовательно преодолевает свои ориентиры, чтобы оправдать более высокие затраты на активное управление.

Вкладчики предпочитают инвестировать в быстрорастущие компании, которые, как правило, имеют более высокие коэффициенты оценки, такие как цена-прибыль (P/E), чем стоимостные компании. Стоимостные компании имеют значительно более низкие PE и более высокую дивидендную доходность, чем компании роста, потому что они могут быть в немилости у инвесторов, либо временно, либо в течение длительного периода времени.

Как инвестировать

Вопрос «как инвестировать» сводится к тому, являешься ли ты самостоятельным инвестором или предпочитаешь, чтобы твои деньги управлялись профессионалом. Многие инвесторы, которые предпочитают сами управлять своими деньгами, имеют счета в дисконтных брокерских конторах из-за их низких комиссий и простоты выполнения сделок на своих платформах. Инвесторы, предпочитающие профессиональное управление капиталом, как правило, заботятся о своих инвестициях. Управляющие капиталом обычно взимают со своих клиентов процент от активов. В то время как профессиональное управление капиталом обходится дороже, чем самостоятельное управление капиталом, такие инвесторы не прочь заплатить за удобство делегирования исследований, принятия инвестиционных решений и торговли эксперту.

Когда инвесторов спрашивают, о чём они больше всего сожалеют при инвестировании?

Один из главных ответов на этот вопрос: начинать слишком поздно… Так чего же ты ждешь? НАЧИНАЙ ИНВЕСТИРОВАТЬ!